つみたてNISAとは?

つみたてNISAは、2018年1月から開始された新しいNISAの仲間です。

名前の響きから、なんとなくお分かりかと思いますが積立投資を行うNISAです。

これまでの「通常のNISA」と違う点を下記で紹介いたします。

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現行版NISAとつみたてNISAの違い

つみたてNISAは現行版NISAより、非課税枠の期間が長く、年間の上限金額が低くなっています。

制度 つみたてNISA NISA
非課税枠の上限 毎年40万円 毎年120万円
非課税期間 20年間 5年間
非課税枠対象の金融商品 120本 上場株式や株式投資信託などの配当金・売買益
ロールオーバー(移管) 不可 移管の上限は120万円
購入方法 積立のみ 一括・積立

つみたてNISAは、購入できる金融商品(投資ファンド)が決まっています。

つみたてNISAは長期投資向き

つみたてNISAは、長期投資に活用してもらうのを想定して設計されています。

非課税枠の上限が年間40万円ということは、一月あたり3.3万円の積立投資が可能になります。

また、投資商品が約120本と非常に限定されますが、逆にいうとどれを買っていいか分からない株初心者も、購入対象の商品を絞りやすくなります。

参考までに

auカブコム証券で、つみたてNISAのシミュレーションができます。

現行NISAとの併用は不可

「NISA」と「つみたてNISA」は どちらか一方しか利用できません。

併用は出来ませんので 利用者はどちらを利用するか選択をする必要があります。

どちらを選ぶかは利用者の目的によります。

  • まとまった資金を運用する方、中長期で積立をしたい方 ⇒ NISA
  • 小額で長期投資をしたい方 ⇒ つみたてNISA

なお、NISAとつみたてNISAは年ごとに変更することが可能です。

NISAで保有しているファンドは非課税期間満了まで非課税の適用となります。
ファンドは移すことは出来ません。

主要証券会社による つみたてNISAの比較

つみたてNISAの取扱状況を主要証券会社で比較しています。

最低投資金額と特徴

証券会社 最低金額 特徴
マネックス証券 100円 「MONEX VISION β(マネックス ビジョン ベータ)」を利用すると、おすすめの投資信託を紹介してくれます。(利用料無料)
SBI証券 100円 個人投資家のネット口座開設数No1。
つみたてNISAの為の専用画面を用意。つみたて状況が一目で分かります。
楽天証券 100円 楽天カードによる引落が可能。
楽天スーパーポイントで積立代金を支払うことも可能に。(2018年夏頃の予定)
松井証券 100円 特になし
auカブコム証券 500円 現物株式の取引手数料が最大5%割引となる「NISA割」が自動的に適用。
野村證券 1,000円 口座数・預かり資産ともに日本で一番の大手証券会社。
設問に2択で答えておすすめの商品をチェック出来ます。

取り扱い数は常に変動していますので参考までにお願いいたします。
最新情報は公式HPでご確認ください。

商品の本数 (2018.4.6 時点)

インデックス型はローリスク・ローリターンの運用。
アクティブ型はハイリスク・ハイリターンの運用になります。

証券会社 取り扱い本数 インデックス型 アクティブ型
マネックス証券 122本 112本 10本
SBI証券 132本 122本 11本
楽天証券 130本 119本 11本
松井証券 104本 94本 10本

取り扱っている商品本数ではそれ程大きな差はありません。

カブスルは、マネックス証券でNISA口座を開設し取引しています。
つみたてNISAも利用可能です。

姉妹サイト

NISAのはじめ方

NISAについて さらに詳しく説明したサイトを公開しました。

カブスルおすすめのNISAの活用法NISA口座を選ぶポイントについて さらに詳しく紹介しています。

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