ふるさと納税と株主優待の違いは?
Q:質問
ふるさと納税と株主優待はどっちがお得ですか?主な違いは何ですか?
A:回答
別物の制度なので、どっちがお得かは難しい質問です・・・(-`ω´-;A フキフキ
判断材料として、「ふるさと納税」と「株主優待」の違いを比べていきたいと思います。
ふるさと納税は「寄付の見返り」、株主優待は「投資の見返り」
「ふるさと納税」と「株主優待」を一言で表すと、
- ふるさと納税は 「地方自治体への寄付に対して 記念品を頂ける」
- 株主優待は 「上場企業への投資(株を購入)に対して 記念品を頂ける」
制度です。
どちらも寄付または投資へのお礼として、商品券や特産物などの記念品などを頂けるんです。
ふるさと納税とは?
ふるさと納税は、地方自治体への寄付になります。
地方自治体へ寄付することにより、寄付された地方自治体がそのお礼として「記念品」を送ってくれるんです。※記念品を用意していない地方自治体もあります

記念品はお肉や魚、野菜などさまざまあります。
PRにもなりますので、各地方自治体の名産や特色を出した記念品が多いです。
こちらは、カブスルが頂いたふるさと納税の記念品の一部です。
「ふるさと納税」の記事一覧 ブログ
ふるさと納税の「寄付」がお得な理由
ふるさと納税の「寄付」がお得な理由としては、税金が免除される点にあります。
具体的には、住民税のおよそ1割程度が所得税と住民税から控除されます。
つまり、控除の上限の範囲内の寄付であれば、数万円の寄付をしても実質2,000円の負担で、自治体から記念品を複数 もらうことができます。
例として、給与収入が400万円の独身の場合、2万4千円分をふるさと納税で寄付しても、控除により実質2,000円の負担で地方自治体からの記念品を頂けます。
2014年度の控除の上限は住民税のおよそ1割が目安。
また、控除を受けるには「確定申告」が必要です。
現在、ふるさと納税の拡充案が検討され、住民税のおよそ2割程度まで控除の上限を拡大し、確定申告が不要になるように制度が見直されています。
株主優待とは?
株主優待につきましては、下記ページで詳しく説明していますのでそちらをご覧ください。
こちらは、カブスルが頂いた株主優待の一部です。
ふるさと納税と株主優待の比較
ふるさと納税と株主優待の比較をしてみたいと思います。
項目 |
ふるさと納税 | 株主優待 |
---|---|---|
対象者 | 一定額以上 納税をしている方 | 証券会社の口座を開設をしている人(未成年も可能) ※株主優待の方が対象者が広い |
確定申告 | ワンストップ特例制度を利用すると不要。利用しない場合は確定申告が必要。 | 「特定口座 源泉徴収あり」、または「利益が出ていない」なら不要 |
リターン | 2,000円の実質負担で、さまざまな記念品がもらえる。 給与収入が多い人ほど恩恵を受けられる。 |
記念品がもらえる他、株価が上がれば売買の差額の利益がもらえる。 ※売却益で二度 美味しい |
リスク | 特になし ※リスクなしが最大のメリット |
株価が下がるリスクあり。 |
記念品の特徴 | ブランド肉や産直海産物、野菜などの地方の名産品が多い | 商品券や金券、割引買い物券など種類は豊富。 |
記念品をもえらえる時期 | 寄付後、数週間以内に頂ける場合が多い | 権利確定日より約3カ月後以降が目安 |
上限金額 | 目安として住民税の1割が上限 ※今後、住民税の2割になる可能性あり |
なし |
ふるさと納税と株主優待は別物であり、どちらも記念品を頂けます。
どちらがお得かを答えるのは・・・難しいですが、どちらも もらって楽しい制度です。
カブスルはどちらも頂いており、また楽しんでおります (  ̄∇ ̄)
カブスル限定のお得な口座開設タイアップ企画を行っています。