つみたてNISAとは？

2020-05-09

つみたてNISAは、2018年1月から開始された新しいNISAの仲間です。

名前の響きから、なんとなくお分かりかと思いますが積立投資を行うNISAです。

これまでの「通常のNISA」と違う点を下記で紹介いたします。

現行版NISAとつみたてNISAの違い

つみたてNISAは現行版NISAより、非課税枠の期間が長く、年間の上限金額が低くなっています。

つみたてNISAは、購入できる金融商品（投資ファンド）が決まっています。

つみたてNISAは、長期投資に活用してもらうのを想定して設計されています。

非課税枠の上限が年間40万円ということは、一月あたり3.3万円の積立投資が可能になります。

また、投資商品が約120本と非常に限定されますが、逆にいうとどれを買っていいか分からない株初心者も、購入対象の商品を絞りやすくなります。

参考までに

auカブコム証券で、つみたてNISAのシミュレーションができます。

「NISA」と「つみたてNISA」はどちらか一方しか利用できません。

併用は出来ませんので利用者はどちらを利用するか選択をする必要があります。

どちらを選ぶかは利用者の目的によります。

なお、NISAとつみたてNISAは年ごとに変更することが可能です。

NISAで保有しているファンドは非課税期間満了まで非課税の適用となります。
ファンドは移すことは出来ません。

つみたてNISAの取扱状況を主要証券会社で比較しています。

最低投資金額と特徴

証券会社	最低金額	特徴
マネックス証券	100円	「MONEX VISION β（マネックスビジョンベータ）」を利用すると、おすすめの投資信託を紹介してくれます。（利用料無料）
SBI証券	100円	個人投資家のネット口座開設数No1。つみたてNISAの為の専用画面を用意。つみたて状況が一目で分かります。
楽天証券	100円	楽天カードによる引落が可能。楽天スーパーポイントで積立代金を支払うことも可能に。（2018年夏頃の予定）
松井証券	100円	特になし
auカブコム証券	500円	現物株式の取引手数料が最大5%割引となる「NISA割」が自動的に適用。
野村證券	1,000円	口座数・預かり資産ともに日本で一番の大手証券会社。設問に2択で答えておすすめの商品をチェック出来ます。