単元未満株で長期保有特典のつなぎ買い

株主優待株を数年持つと、株主優待の内容がグレードアップする「長期保有特典」がつく株主優待があります。

例えば オリックス(8591)の場合、3年以上保有すると 優待品のカタログギフトの内容がグレードアップします。カブスルもGET!(ブログ

一方、長期保有特典目的で優待株を購入すると、売りづらくなります。(長期特典がなくなる為)

ただいま検証中なのですが、証券会社にも確認し理論的にOKな「単元未満株を利用した、長期保有特典のつなぎ買い」という方法を紹介します。

株主優待をもらうには?

株主優待をもらうには、権利付き最終日に株を保有する必要があります。

権利付き最終日に株を保有することで、株主として株主名簿に記載されます。

こちらの名簿により、株主優待がもらえるわけです。

つまり、株主名簿に記載され続けることで長期保有特典がある株主優待をもらえます。

1株だけ購入しても株主名簿に載る

証券会社の中には、1株から株を購入できる証券会社があります。(後述します

株式は100株がセットとなり、単元株と呼びます。
100株に満たない、1株~99株の株を単元未満株と呼びます。

単元未満株では購入資金を安く抑えられる!

1株だけ購入しても株主となり、株主名簿に記載されます。(ココ大事)

株主優待の長期保有特典の仕組み

ビッグカメラ(3048)の、株主優待の長期保有特典の備考です。

全株主と書いてあれば1株でも株主優待をもらえる
  1. 長期保有の条件は、連続3回・4回、株主名簿に同一株主番号で記載されること。
  2. 100株以上の保有で長期保有特典を受けられる。

それぞれ、ザックリと説明します。

株主名簿に同一株主番号で記載とは?

株を購入すれば、株主名簿に記載されます。

またその際に、名前や住所と一緒に株主番号も付与され管理されます。

この株主番号は、保有がゼロになるとリセットされます。
再購入した場合、株主番号は違う番号となります。

長期保有特典には、同一株主番号とあります。

保有株数は関係ないので、1株買って ず~っと保有しているだけで条件がクリアになります。

ビッグカメラの場合、1年以上2年未満の継続保有でOKです。

1株購入して株主番号を同じにする

保有している株を、新たに単元未満株で1株購入すると、株主番号は一緒になります。
(どちらを先に買っても一緒になります)

ネオモバ マネックス証券
保有株数 1株 100株
株主番号 1234567890 1234567890

株主番号は「ほふり」にて「名寄せ」が行われ、同一の株主番号となります。

連続3回・4回、株主名簿に同一株主番号で記載されるには、

  1. 長期保有の条件は、連続3回・4回、株主名簿に同一株主番号で記載されること。
    株主番号 1234567890 で1年以上2年未満の継続保有
  2. 100株以上の保有で長期保有特典を受けられる。
    101株の保有になる

ビッグカメラで、追加で1,000円分の株主優待がもらえることになります。

参考までに

長期保有特典の説明欄に、株数の指定がある場合は上記の方法ができません。(ニトリなど)

「株主名簿に同一番号で連続3回以上記載または記録され、かつ同期間の保有株式数が継続して所定の株式数以上

証券会社にも手法の確認済み

とある証券会社にもメールで問い合わせて確認しています。

特定口座でA株を保有している場合。

  • 単元未満株でA株を購入&保有。
  • 特定口座で保有しているA株を売却。

この場合、株主名簿への掲載は継続されますでしょうか?
また、長期保有特典の条件をクリアできますでしょうか?

証券会社にメールで確認

返答をみるとポイントは4つ。

  1. 1株保有していれば、株主番号は継続される。
  2. 長期保有特典の場合、株数も条件にしている場合がある。
  3. 企業により、長期保有特典を確認するタイミングが違う。
  4. 最終的には、各企業ごとに確認するのが吉。

【検証中】1株購入してから単元株を売る

こちらで紹介する方法は現在、検証中の方法です。

理論的には上手くいくと思いますが、実施される場合は自己責任でお試しください。

カブスルは次の手順にて、検証しています。

  1. 長期保有特典の株を100株 保有中。
  2. 新たに1株を購入する。(3営業日後に株主番号は1と同じになる)
  3. 3営業日以降に100株を売却する。(株の受渡には3営業日かかるため)
  4. 1株保有を続ける。(株主番号の継続)
  5. 長期保有特典を確認するタイミング前に100株を買い戻す。
    (株主優待の条件をクリアする)

コチラの方法を利用すれば、いったん単元株を売却して買いなおすことができます。

どういう時にいったん売却したいかというと、下記の場合などです。

  • 利益確定をしたいとき。
  • 損失を確定して節税したいとき。(損益通算)
  • 下落相場でいったん売却したいとき。

1株から株を買える証券会社(注意あり)

これまでに紹介してきた手法ですが、1株購入した単元未満株がきちんと自分名義になる証券会社のサービスじゃないと、手法は使えません。

単元未満株サービスには、名義が自分(口座名義)になる証券会社と、名義が証券会社になるサービスがあります。

カブスルが実際に証券会社に連絡し、名義が自分になることを確認した証券会社はこちらです。

どの証券会社も1株から株を購入できます。

2020.1.31 調べ(税抜価格)
証券会社 サービス名 手数料
マネックス証券 ワン株 約定代金の0.5%
最低手数料 48円
SBI証券 S株 約定代金の0.5%
最低手数料 50円
auカブコム証券 プチ株 約定代金の0.5%
最低手数料 48円
ネオモバ S株 月額料金
月間の約定代金が
0円~50万円で200円

ネオモバは、月額料金制なので、一度にたくさん購入する場合は、ネオモバが手数料を抑えられてオススメです。

カブスルも31銘柄(13万円分)を一気に先日買いましたが、手数料は実質20円です。

姉妹サイトで詳しく記事にしています。

長期保有特典でおススメの株主優待

長期保有特典がある株主優待の中で、カブスルのおすすめです。

長期保有特典の備考欄をチェックしていますが、企業側にて内容を変更した場合や解釈の違いにより、対象にならない場合がありますので、購入は自己責任でお願いします。(カブスルは検証をかねて購入しています)

企業名 長期保有特典
ツルハ(3391) 1,000円分のギフト券を追加
イオン(8267) イオンギフトカードが追加
ビックカメラ(3048) 優待券を追加
コシダカHD(2157) 優待の価格が3年保有で2倍に
バルニバービ(3418) グループ店舗での割引率アップ
ヤマダ電機(9831) 優待券の追加
リンガーハット(8200) 食事優待券の追加
タカラトミー(7867) 通販サイトの割引率アップ

なお、長期保有特典の優待株は、妻の運営サイト「ゆうかぶ」にて紹介しています。

姉妹サイト

ゆうかぶ

株主優待を主婦目線で詳しく紹介している姉妹サイト「ゆうかぶ」でも株主優待を検索できます。

1,000社以上ある株主優待から、主婦向きや家族向きの株主優待など目的別に探せます。また、主婦目線で株主優待のお得な買い方などを詳しく紹介しています。

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